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金融自考

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金融自考金融自考 全国2010年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1(银行券属于( ) A(实物货币 B(商品货币 C(金属货币 D(信用货币 2(货币的两个最基本的职能是( ) A(价值尺度与流通手段 B(价值尺度与支付手段 C(流通手段与支付手段 D(价值尺度与价值贮藏 3(提出“货币是固定地充当一般等价物的...
金融自考
金融自考 全国2010年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1(银行券属于( ) A(实物货币 B(商品货币 C(金属货币 D(信用货币 2(货币的两个最基本的职能是( ) A(价值尺度与流通手段 B(价值尺度与支付手段 C(流通手段与支付手段 D(价值尺度与价值贮藏 3(提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是( ) A(凯恩斯 B(马克思 C(费雪 D(马歇尔 4(企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是( ) A(商业信用 B(消费信用 C(银行信用 D(民间信用 5(目前我国商业银行的储蓄存款利率属于( ) A(市场利率 B(公定利率 C(官定利率 D(实际利率 6(肩负“最后贷款者”职责的金融机构是( ) A(商业银行 B(中央银行 C(投资银行 D(政策性银行 7(目前我国的中央银行制度类型属于( ) A(单一型 B(复合型 C(准中央银行型 D(跨国型 8(“大一统”的金融机构体系下,我国存在的唯一的一家银行是( ) A(中国工商银行 B(中国人民银行 C(中国银行 D(中国建设银行 9(可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在( ) A(2年以上 B(3年以上 C(4年以上 D(5年以上 10(属于投资性资金信托的是( ) A(信托贷款 B(委托贷款 C(信托投资 D(信托存款 11(下列不属于保险当事人的是( ) A(保险人 B(投保人 C(被保险人 D(受益人 12(关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是( ) A(只允许办理经纪业务 B(只允许办理自营业务 C(可同时办理经纪业务和自营业务 D(不可同时办理经纪业务和自营业务 13(对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是( ) A(股票和债券发行皆为注册制 B(股票和债券发行皆为核准制 C(股票和债券发行皆为审批制 D(股票发行为核准制,债券发行为审批制 14(以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为( ) A(募集发行 B(出售发行 C(竞标发行 D(拍卖发行 15(一直对汇率采取间接标价法的国家是( ) A(美国 B(英国 C(日本 D(中国 16(目前我国定期存款属于的货币层次是( ) A(M0 B(M1 C(M2 D(不确定 17(目前我国划分货币供给层次的依据是( ) A(收益性 B(流动性 C(安全性 D(风险性 18(马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是( ) A(成正比 B(成反比 C(不相关 D(不确定 19(货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的( ) A(数量 B(重量 C(批量 D(次数 20(货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为( ) A(法定存款准备金率 B(流动性比率 C(货币乘数 D(基准利率 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码 填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21(商业银行在经营过程中面临的风险主要有( ) A(国家风险 B(信用风险 C.利率风险 D(汇率风险 E(流动性风险 22(信托关系的当事人包括( ) A(债权人 B(债务人 C(委托人 D(受托人 E(受益人 23(按保险标的的不同可将保险分为( ) A(财产保险 B(营利保险 C(人身保险 D(保险 E(信用保证保险 24(保险中介人一般包括( ) A(保险合作社 B(保险公估人 C(保险代理人 D(保险经纪人 E(保险公证人 25(下列属于不可保财产的有( ) A(土地 B(电脑资料 C(危险建筑 D(稀有金属 E(枪支弹药 26(在投资者对收益和风险的权衡中,一般的组合形态有( ) A(低收益、高风险 B(低收益、低风险 C(高收益、高风险 D(高收益、低风险 E(高收益、无风险 27(下列属于货币市场工具的是( ) A(国库券 B(商业票据 C(债券 D(股票 E(大额可转让定期存单 28(投资基金具有的特点是( ) A(多元化投资 B(无风险 C(专家理财 D(保本 E(流动性强 29(按发行主体的不同可将债券分为( ) A(国家债券 B(地方政府债券 C(金融债券 D(企业债券 E(国际债券 30(下列表述正确的有( ) A(直接标价法下,汇率数值变大意味着本币升值 B(直接标价法下,汇率数值变大意味着本币贬值 C(间接标价法下,汇率数值变大意味着本币升值 D(间接标价法下,汇率数值变大意味着本币贬值 E(美元标价法下,汇率数值变大意味着美元升值 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31(2006年某国家一年期定期存款的利率水平为3.5,,当年该国的消费物价指数为102.8(上年=100),试计算该国存款者的实际收益率。 32(设银行专项呆账准备金的计提比例为:损失类贷款100,,可疑类贷款50,,次级类贷款20,,关注类贷款5,。某银行有一笔500万元的贷款被核实为可疑类贷款,一笔1000万元的贷款被核实为次级类贷款。请计算该银行需要计提的专项呆账准备金总额。 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33(简述我国外汇的构成。 34(简述国家信用在经济生活中的积极作用。 35(简述政策性金融机构的特点。 36(简述融资性租赁的功能。 37(简述国际收支平衡表的主要内容。 38(简述需求拉上型通货膨胀的含义及成因。 五、论述题(本大题14分) 39(试述货币政策最终目标间的矛盾和冲突 全国2009年7月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.货币在商品交换中起媒介作用时执行( ) A.价值尺度职能 B.流通手段职能 C.贮藏手段职能 D.支付手段职能 2.马克思认为货币是( ) A.价值尺度与流通手段的统一 B.流通手段与支付手段的统一 C.价值尺度与支付手段的统一 D.流通手段与贮藏手段的统一 3.我国企业投融资体制从财政主导型转为金融主导型的年份是( ) A.1978年 B.1979年 C.1983年 D.1994年 4.一般来说,当物价水平上升时,名义利率将( ) A.上升 B.下降 C.不变 D.不确定 5.在一国利率体系中起决定性作用的是( ) A.名义利率 B.市场利率 C.基准利率 D.优惠利率 6.专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是( ) A.商业银行 B.中央银行 C.投资银行 D.储蓄银行 7.中国人民银行成立于( ) A.1948年12月1日 B.1949年12月1日 C.1953年12月1日 D.1984年1月1日 8.主张商业银行的资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的经营管理理论 是( ) A.商业贷款理论 B.资产转移理论 C.预期收入理论 D.负债管理理论 9.国际上通行的一种评价借款人信誉状况的原则是( ) A.“3C”原则 B.“4C”原则 C.“5C”原则 D.“6C”原则 10.客户以现款交付银行,由银行把款项支付给异地受款人的业务被称为 ( ) A.结算业务 B.支付业务 C.汇兑业务 D.信托业务 11.受托人在管理和处理信托财产时不得侵犯信托财产的( ) A.公益性 B.独立性 C.真实性 D.共有性 12.中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是( ) A.为国有资产保值增值 B.防止市场操纵 C.运用经济手段进行宏观调控 D.让利于民 13.狭义的金融市场是指( ) A.商品市场 B.货币市场 C.证券市场 D.衍生产品市场 14.如果预期标的物价格上升,投资者可以选择( ) A.购买买进期权 B.购买卖出期权 C.售出买进期权 D.售出标的物 15.还本付息以国家财政做担保的债券是( ) A.金融债券 B.国家债券 C.地方政府债券 D.公司债券 16.我国人民币汇率采用的标价方法是( ) A.直接标价法 B.间接标价法 C.美元标价法 D.中间标价法 17.对外投资收入记入国际收支平衡表中的( ) A.经常账户 B.资本与金融账户 C.储备资产账户 D.净误差与遗漏 18.我国的企业定期存款处于( ) A.M0层次 B.M1层次 C.M2层次 D.M3层次 19.基础货币不包含( ) A.流通于银行体系之外的现金 B.商业银行在中央银行的存款准备金 C.商业银行的库存现金 D.商业银行吸收的企业活期存款 20.通货膨胀现象反映( ) A.社会总需求大于社会总供给 B.社会总供给大于社会总需求 C.货币供给量不足 D.货币购买力上升 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码 填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21.消费信贷的积极作用体现在( ) A.是国家解决财政困难的较好途径 B.有助于商业银行调整信贷结构、分散风险 C.提高居民生活质量 D.引导企业加快技术改造和新产品生产 E.筹集大量资金,改善投资环境 22.下列关于商业信用的表述正确的有( ) 考试大自考站,你的自考专 家~ A.信用规模无限制 B.商品赊销是其典型做法 C.具有方便、简单、快速的特点 D.与银行信用是一种相互支持、相互促进的关系 E.“口头信用”是其形式 23.1994年设立的政策性银行是( ) A.中国人民银行 B.中国工商银行 C.国家开发银行 D.中国进出口银行 E.中国农业发展银行 24.商业银行进行证券投资的目的是( ) A.获取收益 B.分散风险 C.增强流动性 D.增加资本金 E.扩大声誉 25.保险补偿的内容包括( ) A.危险转移 B.损失分散 C.实施补偿 D.返还保费 E.再保险 26.采用优先股筹资的有利方面主要有( ) A.无到期日 B.不会分散股东控制权 C.资金成本比债券低 D.资金成本比普通股低 E.可增强公司资金实力 27.期货合约的特点有( ) A.每份合约都有买卖双方当事人 B.每份合约都要持有到期并进行实物交割 C.期货合约需要设立保证金账户 D.期货合约账户是每天交割的 E.期货合约都是化的 28.下列关于国际收支平衡表的表述正确的有( ) A.平衡表上的数据是“流量”而非“存量” B.平衡表上的数据是“存量”而非“流量” C.按复式薄记原理编制 D.收入项目记在贷方,支出项目记在借方 E.收入项目记在借方,支出项目记在贷方 29.下列属于国际收支平衡表经常账户的有( ) A.进出口贸易 B.金融服务 C.通信服务 D.职工报酬 E.证券投资 30.通货紧缩的主要衡量标志有( ) A.物价水平的持续下降 B.货币供给增长率的负增长 C.货币流通速度加快 D.货币流通速度减慢 E.市场繁荣 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.北京某企业准备向银行借款5000万元,期限为2年。如果工商银行北京分行2年期贷款的年利率为7,,单利计息;渣打银行北京分行同期限的年利率为6.7,,按年复利计息,那么,该企业向哪家银行借款的利息成本较低? 32.假设存款准备金率为15%,货币乘数为5,试计算现金提取率。如果存款准备金率下降到10%,现金提取率不变,那么新的货币乘数是多少, 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述不兑现信用货币制度下国际货币的特点。 34.简述中央银行作为银行的银行的具体表现。 35.简述信托的职能。 36.简述最大诚信原则对被保险人的要求。 37.简述货币市场在金融市场中的作用。 38.简述成本推动型通货膨胀的含义及其成因。 五、论述题(本题14分) 39.结合法定存款准备金政策的作用原理分析我国近三年的货币政策操作。 全国2009年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.为商品定价时货币发挥( )收藏我吧~ A.价值尺度职能 B.流通手段职能 C.支付手段职能 D.贮藏手段职能 2.货币形态演变的历程是( ) A.金属货币?实物货币?信用货币?电子货币 B.实物货币?金属货币?信用货币?电子货币 C.实物货币?信用货币?金属货币?电子货币 D.金属货币?信用货币?实物货币?电子货币 3.商业信用最典型的做法是( ) A.银行贷款 B.发行股票 C.商品赊销 D.政府拨款 4.如果名义利率为3%,通货膨胀率为5%,则实际利率为( ) A.13% B.8% C.2% D.-2% 5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( ) A.企业债券利率 B.银行长期贷款利率 C.政策性银行贷款利率 D.同业拆借利率 6.不以盈利为目的的金融机构是( ) A.商业银行 B.投资银行 C.中央银行 D.保险公司 7.英格兰银行成立于( ) A.1656年 B.1694年 C.1844年 D.1913年 8.中国农业发展银行是一家( ) A.商业银行 B.投资银行 C.中央银行 D.政策性很行 9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论 是( ) A.商业贷款理论 B.资产转移理论 C.预期收入理论 D.负债管理理论 10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的 ( ) A.4% B.5% C.8% D.12% 11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( ) A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密 B.存款自愿、取款自由、存款有息 C.存款自由、取款自由、为储户保密 D.存款自由、取款自愿 12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( ) A.财务管理职能 B.资金融通职能 C.信用服务职能 D.信用创造职能 13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( ) A.交通工具 B.设备 C.土地 D.原材料 14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( ) A.受益人 B.被保险人 C.保险代理人 D.保险经纪人 15.关于期货合约表述正确的是( ) A.可以用来套期保值,但不能用来投机 B.可以用来投机,但不能用来套期保值 C.既可用来套期保值,又可用来投机 D.既不能用来套期保值,又不能用来投机 16.对期权合约的购买者来说( ) A.买进期权的风险有限,卖出期权的风险无限大 B.买进期权的风险无限大,卖出期权的风险有限 C.买进期权和卖出期权的风险都无限大 D.买进期权和卖出期权的风险都有限 17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价 方法是( ) A.直接标价法 B.间接标价法 C.美元标价法 D.中间标价法 18.基础货币属于( ) A.商业银行的负债项目 B.中央银行的负债项目 C.投资银行的负债项目 D.政策性银行的负债项目 19.我国制定货币政策的银行是( ) A.中国银行 B.中国建设银行 C.中国工商银行 D.中国人民银行 20.当前我国货币政策的最终目标是( ) A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定 B.保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长 C.经济增长 D.物价稳定 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码 填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21.目前主要的国际储备货币有( )收藏我吧~ A.美元 B.人民币 C.日元 D.欧元 E.泰铢 22.下列关于银行信用的表述正确的有( ) A.突破了商业信用规模上的局限性 B.突破了商业信用方向上的局限性 C.是我国最主要的信用形式 D.与商业信用相互支持、相互促进 E.最主要采用“挂账信用”的形式 23.商业银行的职能有( ) A.信用中介职能 B.支付中介职能 C.信用创造职能 D.金融服务功能 E.财富贮藏职能 24.中央银行制度的类型有( ) A.单一型 B.复合型 C.分散型 D.准中央银行型 E.跨国型 25.下列属于商业银行资产业务的有( ) A.现金资产 B.贷款 C.证券投资 D.汇兑 E.向中央银行再贷款 26.资金信托的种类有( ) A.融资性资金信托 B.投资性资金信托 C.基金性资金信托 D.房产性资金信托 E.地产性资金信托 27.货币市场包括( ) A.国库券市场 B.商业票据市场 C.大额可转让存单市场 D.同业拆借市场 E.回购市场 28.投资基金的特点有( ) A.无风险 B.多元化投资 C.专家理财 D.流动性强 E.不可转让 29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( ) A.货币流通速度 B.法定存款准备金率 C.超额存款准备金率 D.提现率 E.存贷款比率 30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有( ) A.提高法定存款准备金率 B.增加再贷款 C.在公开市场上买进有价证券 D.在公开市场上卖出有价证券 E.提高存贷款利率 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股,一年后以每股9元的价格卖出,期间享受了一次每10股派1.5元的分红,在不考虑税收和交易成本的情况下,试计算该企业此笔投资的年收益率。 32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元,流通中的货币量为10亿元,试计算同期的货币流通速度。若货币流通速度变为5,请计算流通中每单位货币的实际购买力。 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。 35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。 36.简述股票投资决策的基本方法。 37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点。 38.简述货币政策传导的一般过程。 五、论述题(本题14分) 39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响 全国2008年7月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1(金本位制度下,决定两国汇率水平的基础是( ) A(购买力平价 B.物价指数之比 C(铸币平价 D.货币的对内价值之比 2. 提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是( ) A(马克思 B.马歇尔 C(庇古 D.费雪 3. 欧元正式启动的时间是( ) A(1998年1月1日 B.1999年1月1日 C(2000年1月1日 D.2001年1月1日 4. 马克思提出的利息本质观是( ) A(利息是人们放弃货币流动性的报酬 B.利息是货币所有者因出让货币使用权而从借款人那里获得的补偿 C(利息是资金短缺者从市场上筹集资金的成本 D.利息是剩余价值的特殊转化形态,是利润的一部分 5. 我国三家政策性银行成立的时间是( ) A(1993年 B.1994年 C(1995年 D.1996年 6. 以经营工商业存、放款为主要业务的金融机构是( ) A(中央银行 B.商业银行 C(投资银行 D.证券公司 7. 我国的中央银行是( ) A(中国工商银行 B.中国银行 C(中国人民银行 D.中国农业银行 8. 商业银行的资产中最具流动性的是( ) A(现金资产 B.通知贷款 C(短期证券 D.短期贷款 9. 属于商业银行非交易账户的是( ) A(货币市场存款账户 B.储蓄存款 C(可转让支付命令账户 D.活期存款 10. 下列属于不可保财产的是( ) A(古币 B.艺术品 C(货币 D.码头 11. 我国深沪证券市场采取的交割模式为( ) A(T+0 B.T+1 C(T+3 D.T+5 12. 关于利率与债券市场价格变动关系的正确表述是( ) A(二者正相关 B.二者负相关 C(二者不相关 D.二者关系不确定 13. 基金单位总规模固定且投资者只能在流通市场上购买或变现基金单位 的是( ) A(封闭式基金 B.开放式基金 C(公司型基金 D.契约型基金 14. 在直接标价法下,各汇率数值间的关系正确的是( ) A(买入汇率,中间汇率,卖出汇率 B.中间汇率,卖出汇率,买入汇率 C(中间汇率,买入汇率,卖出汇率 D.买入汇率,中间汇率,卖出汇率 15. 我国的居民储蓄存款处于( ) A(M0层次 B.M1层次 C(M2层次 D.不确定 16. 商业银行保有的存款准备金与流通于银行体系之外的现金之和是 ( ) A(货币供应量 B.狭义货币 C(基础货币 D.广义货币 17. 20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介目标转向采用( ) A(利率 B.货币供应量 C(货币发行 D.贷款规模 18. 具有存款派生能力的金融机构是( ) A(证券公司 B.投资银行 C(保险公司 D.商业银行 19. 马克思认为货币需要量与单位货币流通速度的变动关系是( ) A(正向 B.反向 C(无关 D.不确定 20. 社会总供给会从商品数量、价格等多方面影响( ) A(货币需求量 B.利率水平 C(货币乘数 D.基础货币 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21(货币作为支付手段发挥作用的场所有( ) A(财政收支 B.购买商品 C(银行发放贷款 D.薪金支付 E(偿还赊销款项 22. 国家信用在经济生活中的积极作用体现在( ) A(是解决财政困难的较好途径 B.可以引导企业加快技术改造 C(促进了商品交换 D.可以筹集大量资金,改善投资环境,创造投资机会 E(可以成为国家宏观经济调控的重要手段 23. 可作为动产信托标的物的有( ) A(交通工具 B.设备 C(土地 D.房地产 E(原材料 24. 下列属于特别约定承保财产的有( ) A(金银珠宝 B.水闸道路 C(矿井设备 D.森林矿藏 E(有价证券 25. 金融市场的基本要素有( ) A(交易工具 B.交易对象 C(交易价格 D.交易主体 E(交易组织系统 26. 以发行对象为标准可将股票的发行方式分为( ) A(直接发行 B.间接发行 C(公募 D.私募 E(增发 27. 预期市场价格趋于下跌的交易者可以选择的避险方式有( ) A(购入卖出期权 B.出售买进期权 C(购入买进期权 D.出售卖出期权 E(抛售期货合约 28. 下列属于国际收支平衡表经常项目的有( ) A(直接投资 B.货物 C(服务 D.收益 E(经常转移 29. 传统的货币政策工具包括( ) A(法定存款准备金率 B.再贴现率 C(行政干预 D.窗口指导 E(公开市场业务 30. 货币政策的主要内容包括( ) A(政策目标 B.政策工具 C(政策传导机制 D.政策弹性 E(政策环境 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.王五从银行贷款50万元,贷款年利率为5%,期限为两年,到期一次还本付息,请用单利与复利两种方法计算到期时王五应支付的利息额。 32.某银行以年利率3%吸收了一笔100万元的存款。若银行发放和管理贷款的经营成本为1%,可能发生的违约风险损失为1%,银行预期利润水平为1.5%,根据成本加成贷款定价法,该银行把这笔资金贷放出去时的最低贷款利率应该是多少, 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述资产证券化的含义与作用。 34.简述中央银行建立的必要性。 35.简述信托财产的特征。 36.简述可保利益必须具备的条件。 37.简述金融市场的基本功能。 38.简述货币政策中介目标的选择标准。 五、论述题(本题14分) 39.试结合通货膨胀的成因理论分析2007年我国的通货膨胀现象 全国2008年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1(马克思的货币起源说立足于( ) A(劳动价值论 B(商品价值论 C(劳动价格论 D(商品价格论 2(货币在交换中起媒介作用时发挥的职能是( ) A(价值尺度 B(流通手段 C(支付手段 D(货币贮藏 3(下列关于人民币的表述错误的是( ) A(1948年12月1日开始发行 B(是一种信用货币 C(曾经规定过含金量 D(有主辅币制度 4(信用最基本的职能是( ) A(提高资金使用效率 B(动员闲置资金并加以再分配 C(获得投资收益 D(增强流动性 5(包含通货膨胀补偿因素在内的利率是( ) A(市场利率 B(官定利率 C(名义利率 D(实际利率 6(四大银行中最晚成立的是( ) A(中国工商银行 B(中国银行 C(中国建设银行 D(中国农业银行 7(我国香港地区的中央银行制度类型属于( ) A(单一型 B(复合型 C(跨国型 D(准中央银行型 8(我国实行高度集中的“大一统”金融机构体系模式的时期是( ) A(1949年,1952年 B(1953年,1978年 C(1979年,1993年 D(1994年,2005年 9(《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为( ) A(银行风险资产的10% B(银行风险资产的8% C(银行风险资产的6% D(银行风险资产的4% 10(下列属于特殊约定承保财产的是( ) A(邮票 B(票证 C(文件 D(账册 11(目前我国使用的保险补偿方式不包括( ) A(支付现金 B(修理 C(更换 D(重置 12(具有独立经济利益的理性投资者的经济行为会综合反映为追求( ) A(收益最大化 B(效用最大化 C(风险最小化 D(无风险收益 13(基金单位总量可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金单位的是 ( ) A(公司型基金 B(契约型基金 C(开放式基金 D(封闭式基金 14(下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的是( ) A(经常转移 B(收益 C(证券投资 D(服务 15(我国实现人民币在经常项目下可自由兑换的年份是( ) A(1992年 B(1994年 C(1996年 D(1998年 16(各国中央银行公布的货币供给量是一个( ) A(增量 B(常量 C(流量 D(存量 17(提高法定存款准备金率表明中央银行货币政策的意图是( ) A(扩张 B(紧缩 C(稳定 D(无法确定 18(基础货币属于中央银行的( ) A(负债项目 B(资产项目 C(或有负债 D(或有资产 19(通货膨胀是一种( ) A(货币现象 B(商品现象 C(过剩现象 D(短缺现象 20(治理通货膨胀应采取的货币政策操作是( ) A(降低法定存款准备金率 B(降低再贴现利率 C(在公开市场上卖出有价证券 D(降低存贷款利率 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码 填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21(现代信用货币制度下国际货币的特点有( ) A(规定有法定含金量 B(在国际结算中广泛应用 C(可自由兑换成其他货币 D(输出国外需货币主管当局批准 E(币值波动强烈 22(单一商业银行制度的优点有( ) A(限制银行业垄断,有利于自由竞争 B(有利于银行与地方政府协调,全力为本地区服务 C(银行的独立性强,经营较灵活 D(放款分散,风险分散 E(可以获得规模效应 23(政策性银行的资金主要来源于( ) A(财政预算拨款 B(发行金融债券 C(吸收居民储蓄存款 D(同业拆借款 E(吸收企业活期存款 24(下列属于商业银行中间业务的有( ) A(汇兑业务 B(结算业务 C(信托业务 D(存款业务 E(代理业务 25(下列属于融资性资金信托的有( ) A(信托投资 B(信托存款 C(委托投资 D(信托贷款 E(委托贷款 26(现代租赁的关系人有( ) A(出租人 B(承租人 C(供货人 D(联系人 E(保证人 27(衍生金融工具包括( ) A(股票 B(债券 C(认股权证 D(期货合约 E(期权合约 28(关于证券流通市场的表述正确的有( ) A(增强金融工具的流动性 B(实现资金由投资者向筹资者的转移 C(增加市场金融工具的总量 D(不改变市场金融工具总量 E(会对发行市场产生影响 29(关于期权合约风险和损益状况的正确表述有( ) A(期权合约购买者的风险有限 B(期权合约出售者的收益有限 C(对买进期权的购买者而言,其收益可以无限高 D(对卖出期权的出售者来说,其损失是有限的 E(对买进期权的出售者来说,其损失是有限的 30(通货膨胀成因理论主要有( ) A(结构失调说 B(成本推动说 C(需求拉上说 D(经济倒退说 E(生产倒退说 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31(企业甲向中国工商银行申请了一笔总额为2000万元的贷款,贷款期 限为两年,年利率为6%,按复利计息,到期一次还本付息。请计算到期后企业甲应支付的利息总额。 32(在一国的银行体系中,商业银行的存款准备金总额为5万亿元,流通于银行体系之外的现金总额为3万亿元,该国的广义货币供应量M2为40万亿元,试计算该国的广义货币乘数、各类存款总额以及现金提取率。 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33(简述银行信用与商业信用的关系。0804 34(简述商业银行经营原则之间的关系。 35(简述融资性租赁的功能。 36(简述保险的基本原则。 37(简述外国债券和欧洲债券的异同。 38(简述货币政策的基本内容。 五、论述题(本大题14分) 39(试述我国外汇管理体制演变的历程与发展趋势 全国2007年7月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20 分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.货币购买力与物价水平( ) A(正相关 B(负相关 C(不相关 D(不确定 2.在偿还赊销款项时货币执行的职能是( ) A(价值尺度 B(流通手段 C(贮藏手段 D(支付手段 3.需要承兑的票据是( ) A(商业本票 B(支票 C(商业汇票 D(商业期票 4.现代经济制度下商业信用的规范形式应该是( ) A(口头信用 B(票据信用 C(挂账信用 D(强制信用 5.能够创造基础货币的机构是( ) A(中国人民银行 B(中国工商银行 C(国家开发银行 D(中国进出口银行 6.率先组织全国银行清算的中央银行是( ) A(美联储 B(瑞典银行 C(英格兰银行 D(德意志银行 7.最早出现的商业银行资产管理理论是( ) A(商业贷款理论 B(负债管理理论 C(预期收入理论 D(资产转移理论 8.下列属于商业银行表外业务的有( ) A(同业拆借 B(贷款承诺 C(证券回购 D(抵押贷款 9.信托关系的中心是( ) A(委托人 B(受托人 C(信托财产 D(信托收益 10.按信托目的可将信托分为( ) A(设定信托和法定信托 B(商事信托和民事信托 C(自益信托和他益信托 D(公益信托和私益信托 11.被保险人参加保险的唯一目的是( ) A(获得投资收益 B(接受保险管理 C(危险转移 D(强制存款 12.土地属于企业财产保险中的( ) A(有形财产 B(特别约定承保财产 C(可保财产 D(不可保财产 13.做市商的盈利来自( ) A(股息 B(买卖差价 C(佣金 D(投机 14.以价值决定价格为理论依据的股票投资决策方法是( ) A(技术分析方法 B(数量化的组合管理方法 C(基础分析方法 D(综合分析方法 15.我国全国外债统计监测系统始建于( ) A(1987年 B(1994年 C(1996年 D(1999年 16.1996年我国外汇管理实现了( ) A(人民币的自由兑换 B(人民币金融账户下的自由兑换 C(人民币经常账户下的自由兑换 D(人民币资本账户下的自由兑换 17.在其它因素不变的条件下,如果货币流通速度减慢一半,则流通中的货 币需要量将会( ) A(减少1倍 B(增加1倍 C(减少倍 D(不变 18.我国M0层次的货币包括( ) A(流通中现金 B(企业单位活期存款 C(农村存款 D(机关团体部队存款 19.货币政策的内容通常不包括( ) A(政策目标 B(政策工具 C(政策的传导机制 D(政策环境 20.公开市场业务是指中央银行( ) A(在市场上公开信息披露 B(创建公开市场 C(在金融市场上买卖有价证券 D(公开买卖黄金 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的,请将其代码 填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21.中国人民银行在确定利率总水平时主要考虑的因素有( ) A(市场物价总水平 B(国有企业利息承受能力 C(银行利润 D(社会资金总供求状况 E(公众的预期 22.中国目前的政策性银行包括( ) A(中国人民银行 B(中国银行 C(国家开发银行 D(中国进出口银行 E(中国农业发展银行 23.非银行金融机构包括( ) A(保险公司 B(基金公司 C(信托投资公司 D(投资银行 E(商业银行 24.动产信托与抵押贷款的区别主要是( ) A(目的不同 B(财产范围不同 C(产权转移方式不同 D(财产管理方式不同 E(财产收益不同 25.属于不动产信托业务的有( ) A(房屋信托 B(土地执业信托 C(房地产经租管理信托 D(发行不动产债券信托 E(发行不动产分割证信托 26.理赔管理的基本内容有( ) A(保险标的管理 B(损失核定管理 C(责任审定管理 D(理赔人员管理 E(损余物资管理 27.承保管理的基本原则有( ) A(保险费率使用合理 B(承保规模适度 C(风险评估得当 D(危险应当分散 E(承保面应当广泛 28.传统的金融工具包括( ) A(商业票据 B(认股权证 C(股票 D(期权合约 E(存款单证 29.下列属于1994年人民币外汇管理体制改革的内容是( ) A(实行自由浮动汇率制 B(建立外汇调剂市场 C(实行银行结售汇制 D(汇率并轨 E(建立银行间外汇交易市场 30.“三来一补”是指( ) A(来人指导 B(来料加工 C(来样加工 D(来件装配 E(补偿贸易 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.甲企业准备向银行借款50万元,期限为3年。A银行3年期贷款的年 利率为6.5%,单利计息;B银行3年期贷款的年利率为6%,按年复利计 息。请比较甲企业向两家银行借款的利息成本高低。 32.设一定时期内待销售的商品价格总额为60亿元,若同期的货币流通速度为6,请计算流通中实际需要的货币量。若流通中的实际货币量为20亿元,在流通速度不变的情况下,请计算流通中每单位货币的实际购买力。 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33(简述人民币的信用货币性质。 0707 34(简述信用的含义及特征。 35(简述商业银行的非存款类资金来源。 36(简述证券流通市场的组织形式。 37(简述公司债券融资的利弊。 38(简述法定存款准备金的含义及其政策作用机制。 五、论述题(本题14分) 39(试用需求拉上说解释我国通货膨胀的成因及治理对策 全国2007年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1(纸币产生于货币的( ) A(价值尺度职能 B(流通手段职能 C(支付手段职能 D(贮藏手段职能 2(国际储备货币中不包括( ) A(美元 B(欧元 C(日元 D(人民币 3(目前我国最主要的信用形式是( ) A(商业信用 B(银行信用 C(国家信用 D(消费信用 4(在企业购销活动中自发产生的信用形式是( ) A(商业信用 B(银行信用 C(消费信用 D(国家信用 5(目前我国的同业拆借市场利率属于( ) A(官定利率 B(公定利率 C(市场利率 D(优惠利率 6(马克思认为正常情况下的利率水平应( ) A(等于平均利润率 B(大于平均利润率 C(介于零和平均利润率之间 D(介于平均利润率与资本收益率之间 7(能够创造存款货币的是( ) A(中央银行 B(商业银行 C(投资银行 D(政策性银行 8(提出商业贷款理论的经济学家是( ) A(凯恩斯 B(弗里德曼 C(亚当?斯密 D(大卫?李嘉图 9(商业银行速动资产的特点是( ) A(安全性强 B(流动性强 C(盈利性强 D(信誉度高 10(信托关系是指以信托财产为中心的当事人之间特定的( ) A(经济关系 B(道德关系 C(信用关系 D(法律关系 11(金银属于企业财产保险中的( ) A(有形财产 B(不可保财产 C(可保财产 D(特别约定承保财产 12(航程保险与定期保险相结合的保险是( ) A(综合保险 B(混合保险 C(定额保险 D(全额保险 13(商业票据的期限一般不超过( ) A(90天 B(180天 C(270天 D(360天 14(交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协 议是( ) A(金融合约 B(期货合约 C(期权合约 D(掉期合约 15(下列债券中违约风险相对较大且利率较高的是( ) A(国家债券 B(地方债券 C(金融债券 D(公司债券 16(对经常项目和资本项目外汇交易实行普遍和经常性限制的外汇管理类 型是( ) A(完全自由的外汇管理 B(比较全面的外汇管理 C(部分外汇管理 D(基本不实行外汇管理 17(下列关于货币供给量表述不正确的是( ) A(是政府、企事业单位和居民个人持有的现金和存款总量 B(是银行体系所供给的债务总量 C(是银行体系所供给的债权总量 D(是一定时点上的存量概念 18(下列哪项行为发生后会使商业银行的存款派生能力提高? ( ) A(中央银行提高法定存款准备金率 B(中央银行降低法定存款准备金率 C(商业银行保留更多的超额准备金率 D(客户从银行提取更多的现金 19(着重从社会供给方面解释通货膨胀成因的理论是( ) A(需求拉上说 B(成本推动说 C(结构失调说 D(投资推动说 20(下列关于通货膨胀的表述不正确的是( ) A(是一种货币现象 B(表现为物价总水平的持续上涨 C(反映社会总供给大于社会总需求的不均衡状态 D(反映社会总需求大于社会总供给的不均衡状态 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21(下列关于货币价值尺度职能的表述正确的有( ) A(货币在衡量并表现商品价值量大小时执行价值尺度职能 B(其作用在于将商品的价值表现为价格 C(执行价值尺度职能的货币可以是观念形态的货币 D(执行价值尺度职能的货币必须是现实的货币 E(与流通手段共同构成货币的两个最基本职能 22(下列关于人民币表述正确的有( ) A(是我国的法定货币 B(是信用货币 C(规定有法定含金量 D(是通过信用程序发行出去的 E(财政发行是人民币发行的主渠道 23(下列对信用的表述正确的有( ) A(信用是一种经济上的借贷行为 B(信用具有还本付息的特点 C(信用活动中所有权发生了转移 D(信用可以集聚闲置资金,积少成多 E(信用是以偿还和付息为条件的价值单方面让渡 24(直接融资的局限性主要有( ) A(投资者承担的风险较大 B(缺乏间接融资中额度管理的灵活性 C(直接融资的公开性要求有时会与企业保守商业秘密的需求相冲突 D(直接融资活动不受公平性原则的约束不利于形成良好的市场竞争环境 E(社会资金运行和资源配置的效率将较大地依赖金融中介机构的素质 25(商业银行的经营原则有( ) A(安全性 B(流动性 C(效益性 D(充足性 E(风险性 26(商业银行的非存款类资金来源有( ) A(同业拆借 B(再贴现 C(贴现 D(证券回购 E(发行中长期债券 27(一般可作为证券发行中介的金融机构有( ) A(商业银行 B(投资银行 C(证券公司 D(信托投资公司 E(保险公司 28(交易所交易的市场结构可归纳为( ) A(订单驱动市场 B(报价驱动市场 C(第三市场 D(第四市场 E(柜台交易市场 29(利用外资的主要形式有( ) A(出口信贷 B(发行外币债券 C(政府贷款 D(向外国银行借款 E(外商直接投资 30(马克思认为流通中的货币需要量与其决定因素之间的关系是 ( ) A(与待销售的商品数量成正比 B(与单位商品价格成反比 C(与单位货币流通速度成反比 D(与单位商品价格成正比 E(与人力财富成正比 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31(2005年1月1日,某人按面额买入了一年期国债10万元,票面年利率为2.5%,请计算此人在国债到期时可获得的利息额。若2005年通货膨胀率为3.5%,请计算此人获得的实际收益率。 32(根据下列给出的资料计算2002年我国M0、M1、M2层次的货币供应量。 单位:亿元 流通中活期存定期存储蓄存其他存 年份 现金 款 款 款 款 17 278 53 603.8 16 433.8 86 910.7 10 780.7 2002年 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33(简述商业银行的信用中介职能。 34(简述资金信托业务的内容。 35(简述保险合同的一般属性。 36(简述优先股的特征。 37(简述国际收支平衡表的特点。 38(简述通货膨胀对消费的影响。 五、论述题(本大题14分) 39(结合我国实际论述货币政策的基本内容 全国2006年7月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.信用最基本的特征是( ) A(借贷性 B(偿还性 C(付息性 D(再分配性 2.下列可能导致利率水平上升的因素是( ) A(预期物价水平下降 B(借贷资金供给增加 C(借贷资金需求减少 D(经济繁荣,投资旺盛 3.投资者因投资资产价格上升而形成的价差收入称为( ) A(利息收入 B(股息收入 C(资本收入 D(基本收入 4.商业银行最基本的职能是( ) A(信用中介 B(支付中介 C(信用创造 D(金融服务 5.在香港特别行政区履行金融监管职能的机构是( ) A(中国银行 B(金融管理局 C(汇丰银行 D(渣打银行 6.保值储蓄使居民储蓄存款的实际利率( ) A(等于名义利率 B(等于通货膨胀率 C(等于票面利率 D(大于或等于零 7.美国的中央银行制度属于( ) A(单一型 B(复合型 C(跨国型 D(准中央银行型 8.判断抵押贷款借款人还款能力的直接指标是( ) A(抵押品价值 B(借款人信用等级 C(借款人净利润 D(现金净流量 9.按信托关系建立的依据不同可将信托分为( ) A(公益信托和私益信托 B(契约信托和遗嘱信托 C(设定信托和法定信托 D(自益信托和他益信托 10.有价证券属于企业财产保险中的( ) A(不可保财产 B(可保财产 C(有形财产 D(特别约定承保财产 11.保险合同终止最普遍最基本的原因是( ) A(原始失效 B(自然终止 C(违约终止 D(协议明示终止 12.下列不属于货币市场交易工具的是( ) A(国库券 B(商业票据 C(股票 D(大额可转让定期存单 13.附息债券的发行价格常采用( ) A(贴现发行 B(面值发行 C(折价发行 D(溢价发行 14.目前世界各国普遍实行的汇率制度是( ) A(固定汇率制 B(联系汇率制 C(钉住汇率制 D(浮动汇率制 15.若存户大量从银行提起,则商业银行的存款派生能力( ) A(提高 B(降低 C(不变 D(不定 16.下列不属于我国M1层次的货币是( ) A(流通中现金 B(企业单位活期存款 C(个人储蓄存款 D(机关团体部队存款 17.由于工资增长过快或生产资料价格上涨过高造成的通货膨胀属于 ( ) A(需求拉上型 B(结构失调型 C(混合型 D(成本推动型 18.在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是( ) A(松财政松货币 B(紧财政紧货币 C(松财政紧货币 D(紧财政松货币 19.西方国家中央银行最经常使用、最为灵活、最为有效的货币政策工具是( ) A(法定存款准备金 B(再贴现 C(公开市场业务 D(道义劝告 20.《中国人民银行法》规定的货币政策目标是( ) A(币值稳定并以此促进经济增长 B(以济增长并以此促进充分就业 C(币值稳定并以此促进国际收支平衡 D(经济增长并以此促进国际收支平衡 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21.下列关于货币流通手段职能的正确表述为( ) A(货币在商品交换中起媒介作用时发挥流通手段职能 B(充当流通手段职能的货币必须是足值的货币 C(充当流通手段职能的货币不能是货币符号 D(充当流通手段职能的货币不能是观念上的货币 E(充当流通手段职能的货币可以是不足值货币 22.马克思阐述的货币职能有( ) A(价值尺度 B(流通手段 C(支付手段 D(贮藏手段 E(世界货币 23.《巴塞尔协议》规定的商业银行的核心资本包括( ) A(普通股 B(永久累积优先股 C(永久非累积优先股 D(公开储备 E(未公开储备 24.资金信托与银行存款业务的差异是( ) A(目的不同 B(存续期不同 C(法律关系不同 D(经营规模不同 E(业务处理不同 25.投资者可以利用期货合约进行( ) A(套期保值 B(资产组合管理 C(投机 D(发现价格 E(固定风险 26.确定股票发行价格时需要考虑的因素有( ) A(企业的盈利能力 B(企业的发展潜力 C(股票发行数量 D(企业所在行业的特点 E(股市状况 27.基础货币包括( ) A(商业银行的短期存款 B(商业银行的超额准备金 C(商业银行的法定存款准备金 D(流通于银行体系以外的现金 E(商业银行的长期存款 28.外商直接投资的优点有( ) A(利用外国资金 B(引进外商先进管理经验 C(共担风险 D(独享盈利 E(获得外商先进技术 29.治理通货紧缩一般可采取的货币政策措施有( ) A(降低法定存款准备金率 B(下调基准利率 C(增加再贷款 D(在公开市场上买进有价证券 E(在公开市场上卖出有价证券 30.成本推动说提出的引起物价上涨的因素是( ) A(工会组织要求提高工人的工资 B(垄断企业为获得垄断利润而提高垄断商品价格 C(某一重要商品短缺引起价格上涨 D(国外通货膨胀对本国物价水平的影响 E(两大部类比例结构失调 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.某人于2001年4月3日在中国工商银行存入一笔金额10000元、存期三年的定期储蓄存款;2003年10月3日,该存款人将存款全部提取,请计算其税后利息收入(税率按20%计算)。储蓄存款利率表如下: 期限 活期 三个月 半年 一年 二年 三年 0.72% 1.71% 1.89% 1.98% 2.25% 2.52% 利率 32.设一定时期内待销售的商品价格总额为40亿元,流通中实际货币量为8亿元,试计算同期的货币流通速度。若货币流通速度变为8,请计算流通中每单位货币的实际购买力。 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述货币的价值尺度职能。 34.简述商业银行坚持安全性原则的原因。 35.简述动产信托与抵押贷款的差异。 36.简述可保利益原则确定的根据与意义。 37.简述传统金融市场与衍生金融市场的区别与联系。 38.简述固定汇率制与浮动汇率制的区别。 五、论述题(本大题共14分) 39.结合直接融资与间接融资的优缺点,分析说明应如何优化我国的融资结构 全国2006年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1(在偿还赊销款项时,货币执行( ) A(价值尺度职能 B(流通手段职能 C(支付手段职能 D(货币贮藏职能 2(由债权人开出命令债务人按期付款的票据是( ) A(商业期票 B(商业汇票 C(商业本票 D(支票 3(利息的本质是( ) A(剩余价值的特殊转化形态 B(投资收益 C(出让货币使用权获得的补偿 D(筹集资金的成本 4(减轻一国货币升值压力可采用的政策是( ) A(提高利率水平 B(降低利率水平 C(鼓励出口 D(运用外汇储备 5(1988年对储蓄存款实行保值贴补的目的是( ) A(提高名义利率 B(提高实际利率 C(降低名义利率 D(降低实际利率 6(专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是( ) A(投资银行 B(商业银行 C(政策性银行 D(中央银行 7(下列不属于商业银行附属资本的是( ) A(普通准备金 B(重估储备 C(混合资本工具 D(公开储备 8(下列属于动产信托标的物的是( ) A(交通工具 B(房屋 C(土地 D(资金 9(融资性租赁的基本性质是( ) A(以融物代替融资 B(具有独特的资金运动形式 C(租金的分次归流 D(提高资金使用效率 10(以发行所在国以外的一种可自由兑换货币标值并还本付息的债券是 ( ) A(外国债券 B(武士债券 C(扬基债券 D(欧洲债券 11(期权合约卖方可能具有的风险收益特征是( ) A(收益无限大,损失有限大 B(收益无限大,损失无限大 C(收益有限大,损失无限大 D(收益有限大,损失有限大 12(技术分析法的理论基础是( ) A(数量化确定的资产组合的基本模型 B(供求决定价格 C(逻辑推理 D(价值决定价格 13(我国国际收支平衡表的记账单位是( ) A(本币 B(欧元 C(美元 D(一揽子货币 14(日元采用的标价方法是( ) A(欧元标价法 B(黄金标价法 C(直接标价法 D(间接标价法 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21(我国曾经采用过的国债发行方式有( ) A(行政摊派 B(承购包销 C(溢价发行 D(折价发行 E(招标发行 22(决定利息额的因素包括( ) A(本金 B(利率 C(期限 D(佣金 E(物价水平 23(下列利率中可以发挥基准利率作用的是( ) A(再贴现利率 B(再贷款利率 C(同业拆借利率 D(长期贷款利率 E(国库券收益率 24(下列属于中国人民银行职责的是( ) A(制定和实施货币政策 B(组织清算 C(经营外汇储备 D(代理国库 E(代表我国政府从事有关的国际金融活动 25(商业银行投资国家债券的主要原因是( ) A(安全性高 B(收益率高 C(流动性强 D(抵押代用率高 E(便于管理 26(服务性租赁的特点包括( ) A(承租人负责设备的维修和保险 B(出租人负责设备的维修和保养 C(租赁期满前承租人预先通知出租人可中止合同 D(租赁期内双方无权撤销合同 E(出租人一般需要将设备出租多次 27(保险的补偿方式一般有( ) A(支付现金 B(缓付现金 C(修理 D(更换 E(置换成新的保险 28(债券投资者管理利率风险的策略类型有( ) A(机械应对型 B(消极保守型 C(积极进取型 D(绝对均摊型 E(混合型 29(下列属于国际收支平衡表经常账户的是( ) A(进出口货物 B(旅游 C(投资收益 D(无偿捐赠 E(直接投资 30(治理通货膨胀的措施有( ) A(增加就业 B(管制工资 C(管制物价 D(改革币制 E(财政货币紧缩政策 ) 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分 31(A银行决定向其客户甲发放一年期贷款1000万元,年利率为10%,但A银行要求客户甲将贷款额度的20%作为补偿余额存入本银行,在不考虑存款利息成本的情况下,试计算A银行此笔贷款的税前收益率。 32(假设现金提取率为8%,货币乘数为5,试计算存款准备金率。如果存款准备金率下降到原来的,现金提取率不变,那么新的货币乘数是多少, 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33(简述货币对内价值与对外价值的联系。 34(简述商业信用的优点与局限性。 35(简述商业银行的类型。 36(简述理赔管理的基本内容。 37(简述中央银行在货币供给中的作用。 38(简述货币政策传导的一般过程。 五、论述题(本题14分) 39(结合金融市场的功能论述发展我国金融市场的意义 全国2005年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题 来源:考试大 2006/5/15 【考试大:中国教育考试第一门户】 模拟考 场 视频课程 字号:T T 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.存款货币一般指( ) A.银行券 B.可签发支票的存款 C.储蓄存款 D.定期存款 2.货币作为价值的单方向转移时执行( ) A.价值尺度职能 B.流通手段职能 C.支付手段职能 D.贮藏手段职能 3.信用最基本的特征是( ) A.安全性 B.流动性 C.收益性 D.偿还性 4.需要承兑的商业票据是( ) A.商业本票 B.商业期票 C.商业汇票 D.支票 5.欧元成为惟一法定货币的时间是( ) A.2000年7月1日 B.2001年7月1日 C.2002年7月1日 D.2002年12月1日 6.1994年我国金融机构改革贯彻的原则是( ) A.分业经营、分业管理 B.分业经营、混业管理 C.混业经营、混业管理 D.混业经营、分业管理 7.商业银行按一定的利率购进未到期票据的行为是( ) A.回购协议 B.同业拆借 C.贴现 D.证券投资 8.强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是( ) A.商业贷款理论 B.预期收入理论 C.资产负债综合管理理论 D.资产转移理论 9.下列不属于信托职能的是( ) A.财务管理职能 B.资金融通职能 C.信用服务职能 D.支付中介职能 10.最早经营信托业务的机构是( ) A.保险公司 B.信托公司 C.商业银行 D.证券公司 11.保险的基本职能是( ) A.损失评估 B.损失核算 C.组织经济补偿 D.危险测定 12.下列不符合国库券市场特点的描述是( ) A.期限短 B.风险小 C.交易金额大 D.价格波动大 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21.货币最基本的职能是( ) A.价值尺度 B.流通手段 C.贮藏手段 D.支付手段 E.世界货币 22.从外部组织形式看,全球商业银行的类型有( ) A.单一银行制 B.分行制 C.银行持股公司制 D.连锁银行制 E.跨国联合制 23.商业银行的速动资产包括( ) A.工商业贷款 B.现金资产 C.存放中央银行的准备金存款 D.存放同业款项 E.证券投资 24.保险合同的客体是指( ) A.保险项目 B.保险标的 C.可保利益 D.可保险种 E.保险责任 25.我国企业股票中属于上市流通股的有( ) A.国家股 B.募集法人股 C.A股 D.H股 E.优先股 26.对证券发行市场描述正确的有( ) A.一般为有形市场 B.对证券发行者的资格条件设有限制 C.发行方式分为公募发行和私募发行 D.又称一级市场 E.市场中无中介机构 27.利用外资的主要形式有( ) A.出口信贷 B.发行债券 C.政府贷款 D.银行信贷 E.外商直接投资 28.1994年人民币外汇管理体制改革的内容包括( ) A.汇率并轨 B.实行有管理的浮动汇率制 C.实行银行结售汇制 D.建立外汇调剂市场 E.建立银行间外汇交易市场 29.货币政策的目标一般包括( ) A.经济增长 B.充分就业 C.稳定币值与物价 D.国际收支平衡 E.利率均衡 30.货币政策中介目标的选择标准包括( ) A.可测性 B.可控性 C.相关性 D.流动性 E.及时性 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 1331.设某企业以每股12元的价格购进A公司股票1万股,一年后以每股元的价格卖出,期间享受了一次每10股派2元的分红。在不考虑税收和交易成本的情况下,试计算该企业这一年的收益率。 32.假设某商业银行吸收到100万元的原始存款,经过一段时间的派生后,银行体系最终形成存款总额500万元。若商业银行的存款准备金率为15%,试计算提现率。 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述名义利率与实际利率的区别与联系。 34.简述中央银行作为国家的银行的具体表现。 35.简述商业银行资本金的功能。 36.简述现代租赁的特征。 37.简述马克思的货币流通规律。 38.简述通货膨胀对分配的影响。 五、论述题(本题14分) 39.结合我国实际,试述国家信用在国民经济运行中的作用 全国2005年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题 来源:考试大 2006/5/15 【考试大:中国教育考试第一门户】 模拟考 场 视频课程 字号:T T 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.金本位制下汇价决定的基本依据是( ) A.货币的对内价值 B.物价水平 C.铸币平价 D.货币政策 2.间接融资中的核心中介机构是( ) A.商业银行 B.证券公司 C.做市商 D.保险公司 3.信用活动中货币执行的主要职能是( ) A.价值尺度 B.支付手段 C.流通手段 D.贮藏手段 4.公定利率的决定主体是( ) A.政府 B.中央银行 C.市场 D.行业自律组织 5.中央银行保管外汇、黄金储备体现的职能是( ) A.发行的银行 B.银行的银行 C.监管的银行 D.国家的银行 6.商业银行的经营目标是( ) A.利润最大化 B.规模最大化 C.资产最大化 D.负债最大化 7.西方商业银行最早的资产管理理论是( ) A.资产转移理论 B.预期收入理论 C.信用贷款理论 D.商业贷款理论 8.贷款五级分类法是( ) A.正常、关注、次级、呆账、损失 B.正常、次级、关注、呆账、损失 C.正常、关注、次级、可疑、损失 D.正常、关注、可疑、呆账、损失 9.狭义的现金资产是指( ) A.银行库存现金 B.现金和准现金 C.在中央银行的准备金 D.外汇现钞 10.信托财产是( ) A.受益人的财产 B.信托公司的财产 C.不独立的他人财产 D.独立的他人财产 11.疾病保险属于( ) A.财产保险 B.人身保险 C.责任保险 D.再保险 12.短期政府债券发行和流通的市场是( ) A.票据市场 B.国库券市场 C.资本市场 D.CD市场 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21.消费信用的方式有( ) A.分期付款 B.债券发行 C.按揭贷款 D.住房抵押贷款 E.信用卡透支 22.中央银行是银行的银行,这一职能具体体现为( ) A.集中存款准备 B.组织全国清算 C.从事外汇买卖 D.充当最终贷款人 E.代理国债发行 23.商业银行的经营管理原则是( ) A.安全性 B.规模性 C.流动性 D.效率性 E.盈利性24.融资性资金信托的形式主要有( ) A.按揭存款 B.按揭贷款 C.信托存款 D.信托贷款 E.委托贷款 25.优先股筹资的优点有( ) 资金成本相对固定 B.增强公司举债能力 A. C.获得长期资金 D.无表决权 E.分散股东控制权 26.《中华人民共和国外汇管理条例》中规定的外汇包括( ) A.外国货币 B.外币支付凭证 C.外国政府公债 D.外国公司债券 E.欧洲货币单位 27.对出口信贷正确的理解有( ) A.出口信贷即买方信贷 B.出口信贷利率较低 C.出口信贷必须与项目相联系 D.出口信贷的使用有限制 E.出口信贷的额度无限制 28.引致需求拉上型通货膨胀的基本因素是( ) A.工资上升 B.投资膨胀 C.消费膨胀 D.垄断利润 E.心理预期 29.通货紧缩的主要衡量标志有( ) A.物价水平的持续下降 B.货币供给增长率的负增长 C.货币流通速度加快 D.货币流通速度减慢 E.市场繁荣 30.传统的货币政策工具包括( ) A.法定存款准备金率 B.再贴现率 C.公开市场业务 D.道义劝告 E.信贷规模 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.设一定时期内待销售的商品总额为20亿元,同期货币流通速度为4,试计算流通中的货币需要量。若实际流通中的货币量为6亿元,请计算单位货币的实际购买力。 32.2004年1月1日,某人在中国工商银行储蓄所存入一年期定期存款10万元,若一年期定期存款年利率为2%,单利计息,请计算利息所得税为20%时,此人存满一年的实得利息额。若2004年通货膨胀率为4%,不考虑利息税,请计算此人此笔存款的实际收益率。 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述信用在国民经济运行中的作用。 34.简述西方国家金融机构体系的构成。 35.简述商业银行进行证券投资的目的。 36.简述货币政策目标及其相互关系。 37.简述保险的基本原则。 38.简述证券发行市场与流通市场的关系。 五、论述题(本题14分) 39.试析汇率变动对国际收支的影响 全国2004年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题 来源:考试大 2006/5/15 【考试大:中国教育考试第一门户】 模拟考 场 视频课程 字号:T T 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.最早的货币形态是( ) A.实物货币 B.金属货币 C.存款货币 D.纸币 2.纸币产生于货币的( ) A.价值尺度职能 B.流通手段职能 C.支付手段职能 D.贮藏手段职能 3.现代经济制度下商业信用的规范形式应该是( ) A.口头信用 B.挂账信用 C.强制信用 D.票据信用 4.在利率体系中起决定性作用的利率是( ) A.长期利率 B.名义利率 C.基准利率 D.市场利率 5.马克思认为利息的本质是( ) A.资金使用权的价格表现形式 B.剩余价值的特殊转化形态 C.投资收入 D.资金成本 6.最早全面发挥中央银行职能的是( ) A.瑞典银行 B.美联储 C.法兰西银行 D.英格兰银行 7.我国目前实行的中央银行制度是( ) A.一元式 B.二元式 C.复合式 D.跨国式 8.商业银行的核心资本包括( ) A.股本和金融债券 B.股本和公开储备 C.股本和未公开储备 D.金融债券和公开储备 9.按信托关系建立的依据不同可将信托分为( ) A.设定信托和法定信托 B.公益信托和私益信托 C.契约信托和遗嘱信托 D.商事信托和民事信托 10.最典型的资金信托业务是( ) A.基金性资金信托 B.融资性资金信托 C.投资性资金信托 D.证券性资金信托 11.最大诚信原则的推行最早始于( ) A.责任保险 B.人身保险 C.海上保险 D.信用保证保险 12.保险中的近因是指在保险标的损失中( ) A.起非决定性作用的因素 B.距离最短的因素 C.时间最近的因素 D.起决定性作用的因素 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题 2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21.流通中的货币主要包括( ) A.发挥价值尺度职能的货币 B.发挥流通手段职能的货币 C.发挥支付手段职能的货币 D.发挥贮藏手段职能的货币 E.发挥世界货币职能的货币 22.资产证券化的金融背景是( ) A.银行加强风险管理 B.银行追求利润最大化 C.银行跨国业务的增多 D.银行业务创新 E.银行业兼并重组趋势 23.中国建设银行某储蓄所挂牌的一年期储蓄存款利率属于( ) A.固定利率 B.浮动利率 C.实际利率 D.管制利率 E.名义利率 24.我国目前的政策性银行包括( ) A.中国人民银行 B.中国银行 C.国家开发银行 D.中国进出口银行 E.中国农业发展银行 25.能够创造存款货币的金融机构有( ) A.保险公司 B.中国工商银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 E.基金公司 26.动产信托与低押贷款的区别主要有( ) A.目的不同 B.财产范围不同 C.产权转移方式不同 D.财产管理方式不同 E.标的物的权属不同 27.对流通市场的正确理解包括( ) A.以发行市场为基础 B.不改变市场金融工具总量 C.交易量远远少于发行市场 D.既有投资者也有投机者 E.增加了金融工具的流动性 28.投资基金的特点表现有( ) A.投机性强 B.流动性强 C.多元化投资 D.专家理财 E.风险大 29.国际收支平衡表中的经常账户包括( ) A.无偿捐赠 B.债务减免 C.投资收益 D.证券投资 E.国际金融服务 30.货币政策的内容一般包括( ) A.政策目标 B.政策工具 C.传导机制 D.政策弹性 E.政策环境 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.若流通于银行体系之外的现金500亿元,商业银行吸收的活期存款6000亿元,其中600亿元交存中央银行作为存款准备金,试计算货币乘数。 32.甲企业准备向银行借款1,000,000元,期限为2年。中资银行2年期贷款的年利率为5.52%,单利计息;外资银行同期限贷款的年利率为5.4%,按年复利计息。请比较甲企业向哪家银行借款的利息成本低, 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述银行信用与商业信用的关系。 34.简述保险的经济补偿职能。 35.简述金融市场的基本要素。 36.简述国际通行的股票发行管理方法。 37.简述货币供给层次划分的原则及意义。 38.简述三大传统货币政策工具的主要内容与特点。 五、论述题(本题14 分) 39.论通货膨胀的危害及治理措施。 全国2004年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题 来源:考试大 2006/5/15 【考试大:中国教育考试第一门户】 模拟考 场 视频课程 字号:T T 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.货币购买力与物价水平的关系是( ) A.负相关 B.正相关 C.不相关 D.正比例变动 2.货币资本化的高级形式是( ) A.产业资本 B.商业资本 C.金融资本 D.借贷资本 3.《中华人民共和国票据法》正式颁布于( ) A.1985年 B.1991年 C.1994年 D.1995年 4.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是( ) A.名义利率=实际利率+通货膨胀率 B. 名义利率=实际利率,通货膨胀率 C. 名义利率=实际利率?通货膨胀率 D. 名义利率=实际利率×通货膨胀率 5.当市场资金供应不变而实际经济投资利润率降低时,利率将( ) A.上升 B.下降 C.不变 D.同比变动 6.1983年以前我国实行的中央银行制度是( ) A.单一型 B.复合型 C.跨国型 D.准中央银行型 7.属于商业银行速动资产的是( ) A.短期证券 B.通知贷款 C.同业拆借 D.存放同业 8.下列不属于商业银行中间业务的是( ) A.贴现业务 B.汇兑业务 C.信托业务 D.结算业务 9.信托关系的中心是( ) A.委托人 B.受托人 C.信托财产 D.信托收益 10.不能转让的保险合同是( ) A.财产保险合同 B.运输保险合同 C.人身保险合同 D.汽车保险合同 11.船舶保险采用的保险类别多为( ) A.定期保险 B.航程保险 C.停泊保险 D.混合保险 12.理性投资者经济行为的规律特征可综合反映为( ) A.追求收益最大化 B.厌恶风险 C.追求效用最大化 D.追求稳定 13.证券交易所内做市商的盈利来自( ) A.股息 B.证券买卖差价 C.佣金 D.证券投机 14.优先股不具备的特征是( ) A.有约定的股息 B.优先分配股息 C.优先清偿资产 D.参与公司的经营决策 15.中央银行进行公开市场业务操作的主要工具是( ) A.商业票据 B.股票 C.公司债券 D.国库券 16.关于国际收支不正确的描述是( ) A.包括由进出口贸易引起的货币收付 B.是一国对外经济交往关系的集中体现 C.外汇收支是其重要内容 D.不包括非外汇收支范围的财产转移 17.治理通货紧缩的财政政策是( ) A.减少军费支出 B.限制公共事业投资 C.减少政府采购支出 D.减税 18.由投资膨胀导致的持续性物价上涨属于( ) A.需求拉上型通货膨胀 B.成本推动型通货膨胀 C.结构失衡型通货膨胀 D.流通混乱型通货膨胀 19.我国制定和实施货币政策的机构是( ) A.中国银行 B.中国人民银行 C.国家开发银行 D.中国工商银行 20.20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介指标转向采用( ) A.利率 B.货币供应量 C.货币发行 D.贷款规模 28.衍生金融工具的功能包括( ) A.套期保值 B.投机 C.价格发现 D.资产组合 E.提高透明度 29.中央银行增加基础货币的途径有( ) A.增加现金发行 B.增加现金回笼 C.调低法定存款准备金率 D.向商业银行提供贷款 E.减少外汇储备 30.通货紧缩的消极影响有( ) A.企业利润下降 B.失业增加 C.居民收入减少 D.财政收入减少 E.银行信贷资金来源急剧减少 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.设某银行吸收到一笔100万元的活期存款,除按6%的规定比例上存准备金外,银行还多上存了9%的准备金。此外,在这笔存款中,最终会被存款人取走10万元的现金用以发放工资。试计算这笔存款最多能派生出多少派生存款? 32.假设存款准备金率为10%,货币乘数为4。试计算现金提取率。如果现金提取率下降到原来的 ,存款准备金率不变,那么新的货币乘数是多少, 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述消费信贷对我国经济发展的作用。 34.简述政策性金融机构的经营特点。 35.简述商业银行资产管理理论发展的三个阶段。 36.简述货币市场在金融市场中的地位和作用。 37.简述证券信息披露制度的含义及其意义。 38.简述国际收支平衡表的特点。 五、论述题(本题14分) 39.结合我国经济发展的实际论述货币政策与财政政策配合的必要性及其方式 全国2003年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题 来源:考试大 2006/5/15 【考试大:中国教育考试第一门户】 模拟考 场 视频课程 字号:T T 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1(观念形态的货币只能发挥( ) A(价值尺度职能 B(流通手段职能 C(货币贮藏职能 D(支付手段职能 2(目前我国最主要的信用形式是( ) A(商业信用 B(银行信用 C(国家信用 D(消费信用 3(从本质上看,利息是( ) A(固定地充当一般等价物的特殊商品 B(货币所有者因出让货币使用权而获得的补偿 C(利润的一部分,是剩余价值的特殊转让形式 D(人们进行货币投资获得的收益 4(在利率体系中起决定或指导作用的利率是( ) A(市场利率 B(公定利率 C(优惠利率 D(基准利率 5(我国“大一统”的金融机构体系一直延续到20世纪( ) A(50年代末 B(60年代末 C(70年代末 D(80年代末 6(商业银行创造存款货币的源头是( ) A(居民储蓄存款 B(企业存款 C(虚拟货币 D(基础货币 7(商业银行的贴现业务实际上是一种( ) A(信用业务 B(商品交易 C(政策手段 D(负债业务 8(主张商业银行通过持有可转换资产以保持流动性的经营管理理论是 ( ) A(商业贷款理论 B(资产转移理论 C(预期收入理论 D(真实票据理论 9(按信托行为的不同可将信托分为( ) A(公益信托和私益信托 B(设立信托和法定信托 C(商事信托和民事信托 D(契约信托和遗嘱信托 10(代位追偿的目的是防止被保险人获得( ) A(双重赔偿 B(虚假赔偿 C(转移赔偿 D(越位赔偿 11(保险的基本职能是( ) A(组织经济补偿 B(组织保费收入 C(组织业务拓展 D(组织保险客户 12(货币市场上进行的金融交易是( ) A(债权交易 B(产权交易 C(既有债权交易又有产权交易 D(事权交易 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分) 在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21(人民币具有信用货币性质,具体体现在( ) A(人民币是国家财政的一种负债 B(财政部与人民币持有者之间存在一种信用关系 C(人民银行与人民币持有者之间存在一种信用关系 D(通过信用程序按经济需要发行 E(人民币持有者是中央银行的债务人 22(目前我国居民储蓄存款利率属于( ) A(固定利率 B(浮动利率 C(官定利率 D(市场利率 E(公定利率 23(投资基金的经济特点及优势有( ) A(规模经济 B(专家理财 C(分散风险 D(投资组合 E(价格发现 24(《巴塞尔协议》中规定的核心资本包括( ) A(普通股 B(永久非累积优先股 C(公开储备 D(普通准备金 E(长期附属债务 25(信托机构代理发行不动产建设债券的担保物必须是( ) A(存货 B(设备 C(房屋 D(有价证券 E(土地 26(保险经营中要坚持的原则包括( ) A(补偿原则 B(匹配原则 C(近因原则 D(可保利益原则 E(利润最大化原则 27(金融市场的基本要素有( ) A(交易主体 B(交易对象 C(交易工具 D(交易价格 E(交易组织系统 28(普通股股东拥有的权利有( ) A(优先认股权 B(优先分配股息权 C(享受红利权 D(剩余索偿权 E(优先清偿资产权 29(银团贷款的特点是( ) A(期限长 B(金额大 C(贷款成本一般低于双边贷款 D(期限短 E(风险承担能力高于双边贷款 30(20世纪70年代供给学派提出的治理滞胀的措施有( ) A(削减政府开支 B(降低所得税 C(实行自由货币制度 D(管制物价 E(控制货币供应增长率 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31(若一定时期内货币流通次数为5次,同期待销售的商品价格总额为8000亿元,则流通中的货币需要量为多少,如果中央银行实际提供的货币供给量为2000亿元,请问流通中每1元货币的实际购买力是多少, 32(假设某商业银行吸收到100万元的原始存款,经过一段时间后,银行体系最终的派生存款为300万元。若商业银行的法定存款准备率为6%,客户提取现金比率为10%,试计算商业银行的超额准备率。 四|、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33(简述商业银行的性质。 34(简述融资性租赁的功能。 35(简述金融市场的价格发现功能。 36(简述出口信贷的含义及特点。 37(简述通货膨胀与纸币流通的关系。 38(简述货币政策的传导过程。 五、论述题(本题14分) 39(在比较直接融资与间接融资优缺点的基础上,谈谈如何优化我国融资方式的总体结构 全国2003年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题 来源:考试大 2006/5/15 【考试大:中国教育考试第一门户】 模拟考 场 视频课程 字号:T T 课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.中国人民银行发行第一套人民币的时间是( ) A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1950年12月1日 D.1955年3月1日 2.信用中的货币主要执行( ) A.价值尺度职能 B.支付手段职能 C.流通手段职能 D.贮藏手段职能 3.《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为( ) A.0 B.10% C.20% D.50% 4.马克思认为利率的决定因素是( ) A.国家经济政策 B.资金供求状况 C.企业承受能力 D.平均利润率 5.多数国家采用的商业银行制度是( ) A.连锁银行制 B.单一银行制 C.分行制 D.跨国联合制 6.中国人民银行摆脱商业银行业务的一个关键性步骤是设立( ) A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 7.商业银行的速动资产通常被称作( ) A.一级准备 B.二级准备 C.公开储备 D.未公开储备 8.商业银行同业拆借资金只能用于( ) A.固定资产投资 B.弥补信贷缺口 C.解决头寸调度中的困难 D.证券交易 9.当事人互相信任是信托行为成立的( ) A.核心 B.桥梁 C.基础 D.依据 10.不动产分割证书上的不动产是指( ) A.厂房 B.专用设备 C.房屋 D.土地 11.可以不经保险人同意而转让的保险合同是( ) A.人身险合同 B.汽车险合同 C.运输险合同 D.盗窃险合同 12.法律意义上的保险是一种( ) A.经济行为 B.合同行为 C.执法行为 D.盈利行为 13.金融市场最基本的功能是( ) A.价格发现 B.资金融通 C.宏观调控 D.规模经济 14.信奉有效益市场理论的机构投资者通常倾向于( ) A.避税型投资基金 B.收入型投资基金 C.货币市场型投资基金 D.指数型投资基金 15.掉期交易的基本功能是( ) A.资产多样化 B.风险防范 C.获取超额收益 D.价值转移 16.我国实现经常项目下人民币可自由兑换是在( ) A.1994年 B.1996年 C.1998年 D.1999年 17.由垄断企业提高垄断商品价格引起的通货膨胀属于( ) A.需求拉上型 B.成本推动型 C.结构失衡型 D.预期引致型 18.与生产过程联系紧密且对未来市场商品价格走势影响较大的物价指数是( ) A.消费物价指数 B.社会商品零售物价指数 C.批发物价指数 D.国民生产总值平减指数 19.具有正相关关系的货币政策目标是( ) A.充分就业与经济增长 B.物价稳定与经济增长 C.充分就业与物价稳定 D.物价稳定与国际收支平衡 20.中国人民银行1998年停止使用的货币政策工具是( ) A.法定存款准备金率 B.贷款规模 C.再贷款 D.公开市场业务 28.国际收支平衡表中的资本与金融账户包括( ) A.债务减免引起的资本性转移 B.直接投资 C.证券投资 D.外汇储备 E.投资收益 29.下列关于通货紧缩的正确表述有( ) A.是一种货币现象 B.表现为物价总水平的持续下降 C.表现为货币流通速度的明显加快 D.表现为货币流通速度的明显减慢 E.反映社会总供给大于社会总需求的不均衡状态 30.中央银行增加货币供给量的措施有( ) A.提高存款准备金率 B.降低存款准备金率 C.提高再贴现率 D.降低再贴现率 E.在公开市场上买进有价证券 三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分) 31.某商业银行吸收原始存款5000万元,其中1000万元交存中央银行作为法定准备金,1000万元作为存款备付金,其余全部用于发放贷款,若无现金漏损,请计算商业银行最大可能派生的派生存款总额。 32.2002年5月1日,某人在中国工商银行储蓄所存入三年期定期存款100万,若三年期定期存款年利率为4%,请利用单利法和复利法分别计算在利息所得税为20%时,此人存满三年的实得利息额。 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述马克思关于“货币是价值尺度和流通手段的统一”的观点。 34.简述政策性金融机构的经营特点。 35.简述货款五级分类法。 36.简述保险合同的特殊性。 37.如何理解《中华人民共和国证券法》规定的“三公原则”。 38.简述法定存款准备金率这一货币政策工具的内容与特点。 五、论述题(本大题14分) 39.论述中央银行与商业银行在货币供给中的作用 全国2002年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题 来源:考试大 2006/5/15 【考试大:中国教育考试第一门户】 模拟考 场 视频课程 字号:T T 课程代码:00150 第一部分 选择题 一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的,请将正确选项前的字母填在题后的括号内。 1.货币作为价值的独立存在形式进行单方面转移时发挥的是( ) A.价值尺度职能 B.流通手段职能 C.支付手段职能 D.货币贮藏职能 2.信用最基本的特征是( ) A.收益性 B.偿还性 C.安全性 D.流动性 3.商业信用最典型的做法是( ) A.商品批发 B.商品零售 C.商品代销 D.商品赊销 4.由非官方的行业自律组织规定并对组织成员有一定约束力的利率是( ) A.市场利率 B.优惠利率 C.公定利率 D.基准利率 5.能够创造存款货币的机构是( ) A.中央银行 B.商业银行 C.投资银行 D.政策性银行 6.我国1994年金融机构改革贯彻的原则是( ) A.混业经营、混业管理 B.分业经营、混业管理 C.混业经营、分业管理 D.分业经营、分业管理 7.贷款五级分类法是( ) A.正常、关注、次级、呆账、损失 B.正常、关注、次级、可疑、损失 C.正常、次级、可疑、呆账、损失 D.正常、关注、可疑、呆账、损失 8.认为商业银行资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的理论是( ) A.资产转移理论 B.商业贷款理论 C.资产负债综合管理理论 D.资产负债外管理理论 9.当事人互相信任是信托行为成立的( ) A.核心 B.桥梁 C.基础 D.依据 10.按信托目的的不同可将信托分为( ) A.公益信托和私益信托 B.设定信托和法定信托 C.商事信托和民事信托 D.自益信托和他益信托 11.保险本质上体现的是一种( ) A.法律关系 B.生产关系 C.经济关系 D.社会关系 12.最大诚信原则的推行最早始于( ) A.责任保险 B.人身保险 C.信用保证保险 D.海上保险 13.理性投资者的行为特征可综合反映为( ) A.追求收益最大化 B.追求风险最小化 C.追求效用最大化 D.追求成本最小化 14.我国《证券法》允许承销股票和公司债券的金融机构是( ) A.国家开发银行 B.工商银行 C.经纪类证券公司 D.综合类证券公司 15.收入型投资基金追求的是( ) A.避税 B.资本升值 C.低风险和基本收益的稳定 D.收益和风险达到某种均衡 16.买进期权在金融资产价格上涨时对合约买方( ) A.不利 B.有利 C.无影响 D.影响不确定 17.我国人民币汇率采用的是( ) A.直接标价法 B.间接标价法 C.远期标价法 D.近期标价法 18.基础货币表现为( ) A.中央银行的负债 B.中央银行的资产 C.商业银行的负债 D.商业银行的资产 19.由工资提高引起的通货膨胀属于( ) A.需求拉上型通货膨胀 B.成本推动型通货膨胀 C.结构失衡型通货膨胀 D.信用膨胀型通货膨胀 20.作为货币供给总闸门的金融机构是( ) A.商业银行 B.中央银行 C.政策性银行 D.非银行金融机构 二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)在每小题列出 的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的,请将正确选项前的字母 填在题后的括号内。多选、少选、错选均无分。 21.商业银行的经济职能包括( ) A.信用中介 B.支付中介 C.代理国库 D.信用创造 E.金融服务 22.世界各国中央银行的类型有( ) A.连锁型 B.单一型 C.复合型 D.准中央银行型 E.跨国型 23.银行提取呆账准备金要符合的原则是( ) A.安全性原则 B.盈利性原则 C.流动性原则 D.及时性原则 E.充足性原则 24.融资性资金信托的形式主要有( ) A.按揭存款 B.按揭贷款 C.信托存款 D.信托贷款 E.委托贷款 25.按保险标的的不同可将保险分为( ) A.定值保险 B.责任保险 C.信用保证保险 D.人身保险 E.全额保险 26.普通股筹资的优点有( ) A.财务负担小,无还本压力 B.增强公司举债能力 C.提高公司知名度 D.有利于股东财富增值 E.资金成本较低 27.国际收支经常账户中的服务项目包括( ) A.运输 B.侨汇 C.通信 D.建筑 E.保险 请依据上述资料计算M1、M2层次的货币供应量各是多少? 四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分) 33.简述人民币是一种信用货币。 34.简述利率和收益率的区别与联系。 35.简述建立中央银行的必要性。 36.简述金融市场的功能。 37.简述通货膨胀对商品流通的影响。 38.简述财政政策与货币政策的功能差异。 五、论述题(本大题14分) 39.联系实际论述商业银行的“三性”原则。 全国2001年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题 来源:考试大 2006/6/15 【考试大:中国教育考试第一门户】 模拟考 场 视频课程 字号:T T 一(单选题 1(历史上最早出现形态是 ?实物货币?金属货币?银行货券?信用货币 2(当价格总水平下降时,货币的购买力水平 ?上升?下降?不变?不定 3(商业银行所持国债被称为法定准备之个的 ?一级准备?二级储备?超额准备?自存准备 4(消费信用有两种基本类型,一种属于银行信用,另一种则类似于 ?民间信用?国家信用?商业信用?国际信用 5(目前世界上多数国家实行的中央银行体制是 ?单一型?复合型?跨国型?准中央银行型 6(我国银行国业拆借利率属于 ?官定利率?公定利率?市场利率?优惠利率 7(强调商业银行资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的经营管理理论是 ?商业货款理论?资产转移理论?预期收入理论?负债管理理论 8(商业银行提供的不可撤销的承诺容易增加客户的 ?流动性风险?利率风险?汇率风险?道德风险 9(保险组织经济补偿的首要环节与内容是 ?实施补偿?危险转移?损失分散?风险预防 10(衍生金融工具市场一般被列入 ?货币市场?资本市场?商品市场?长期资金市场 11(不以发行所在国货币而经一种可自由兑换货币标值并还本付息的债券被称为 ?外国债券?欧洲债券?国家债券?地方债券 12(一般来说,利率上升,债券市场价格 ?上升?下跌?不变?不定 13(普通股具有的重点是 ?有约定的股息?到期偿还本金?优先分配股息?享有公司经营决策的参与权 14(下列项目中不属于国际国际收支经常项目的是 ?货币进出口?投资收益?侨汇?直接投资 15(我国M1 层次的货币供给口径是 ?M1=流通中现金?M1=流通中现金+企业单位活期存款+企业单位定期 存款 ?M1=流通中现金+企业单位活期存款+个人储蓄存款 ?M1=流通中现金+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款 16(基础货币包括商业银行在中央银行存款准备金与 ?商业银行的超额准备金?商业银行的库存现金 ?流通于银行体系之外的现金?商业银行吸收的活期存款 17(贵金属货币流通时一般不会产生通货膨胀,因为它们具有 ?流通手段职能?支付手段职能?贮藏手段职能?价值尺度职能 18(由垄断企业制定垄断商品价格所引起的通货膨胀属于 ?体制障碍型?结构失调型?需求拉上型?成本推动型 19(作用力度最大的货币政策工具是 ?再贴现率?法定存款准备率?再贷款?公开市场业务 20(目前我国货币政策的中介指标是 ?利率?货币供应量?基础货币?贷款限额 三(计算题 1(2000 年10 月1 日,某人在中国工商银行某营业部存入三年定期储蓄存款10 万元,当日三期定期储蓄存 款年利率为3%,请利用法和复利法分别计算在利息所得税为20%的条件下此人存满三年的实得利息额。 2(某银行吸收到一笔100 万元现金的活期存款,法定存款准备率为6%,出于避险的考虑,该行额外增加 在中央银行存款3 万元,后来存款单位提出1 万元现金发工资,试计算这笔存款可能派生出的最大派生存款额。 四(简答题 1(简述直接金融与间接融资各自的特点。 2(简述信托的主要职能。 3(简述保险经营中应坚持的基本原则。 4(简析汇率变化对进出口的影响。 5(简述通货紧缩的衡量标志 6(简述公开市场业务的优点。 五(论述题 论述发展资本市场对我国经济发展的积极意义
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