人民银行贷款卡年审指南

人民银行贷款卡年审指南 事项名称:人民银行贷款卡年审指南 贷款卡年审说明 一、年审程序 (一)借款人到聊城市政府门户网站下载或在基本开户行、贷款关系行拷贝《贷款卡年审报告》、报样本及电子年报。 (二)借款人填写《贷款卡年审报告书》和报表。电子报表用于校验数据和贷款卡年审系统数据导入;报表样本数据必须与校验正确的电子报表数据一致，打印签章后制作成电子影像或扫描件，连将电子报表制作成年审数据光盘。 (三)借款人在贷款卡有效期届满30日之前，将填写完整的《贷款卡年审报告书》、年审数据光盘及所需其他资料报送基本开户银行或有信贷业务的商业银行进行代审。 (四)商业银行审验无误后，定期将借款人年审资料报到中国人民银行，中国人民银行按有关规定进行审核，对审核合格的企业进行贷款卡年审合格处理。 二、需要提供的资料 (一)完整填报的《贷款卡年审报告书》。 (二)年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件，并出示副本原件;事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件。 (三)法定代表人(负责人)及经办人的有效身份证明(身份证、外籍护照、回乡证等)复印件。 (四)《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。 (五)法人企业须提供上年度资产负债表、利润及利润分配表，其中大、中型企业还须提供现金流量表。各报表须加盖企业公章单位负责人和财务负责人、制表人签章(需提供影印或扫描电子件)。 (六)年审单位自上次年审合格至目前为止，下列情况发生变化的，须提供相应材料。 1.年审单位对外投资发生变化的，提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。 2.年审单位法定代表人直旁系亲属在其他单位新任高级管理人员的，提供亲属身份证明复印件、任职单位《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。 3.年审单位所属集团公司发生变化的，提供上级公司(集团公司/母公司)的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。 4.年审单位法人企业注册资本或股东、股权发生变更的，提供经工商行政管理部门出具的企业变更情况复印件，并出示原件。其中，新出资者为单位的，提供其《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件;为自然人的，提供其有效身份证明复印件。 5.年审单位经营场地发生变更的，提供新经营场地的土地(房屋)产权证复印件或含出租产权证的房屋租赁复印件，并出示原件。 (七)中国人民银行要求提供的其他资料。 (注:上述材料须提供纸质复印件的，均按A4规格复印。) 三、《贷款卡年审报告书》填表说明 (一)表中带“*”号数据项为必填项，必须填写;未带“*”号项为可选项，根据实际情况填写。法人企业填写全部表，非法人企业填写“表一”、“表三”、“表五” ，个体工商户、事业单位填写“表一”、“表三”。 (二)借款人是指:向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企(事)业法人、其他经济组织。 (三)《贷款卡年审报告书》“申请人承诺”栏必须由法定代表人(负责人)、财务负责人、经办人本人亲笔签字，代签无效。 (四)借款人性质:分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。 (五)登记注册号是指:《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位登记证》及借款人其他有效证件的注册号码。 (六)登记注册类型:按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。 (七)经济类型:分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。 (八)预算管理形式:分为全额包干、差额预算、自收自支。 (九)隶属关系:分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下。 (十)经营场地所有权:分为自有、租赁、其他。 (十一)身份证件类型:分为身份证、户口簿、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行 证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。 (十二)借款人特征:分为大型企业、中型企业、小型企业。 企业特征按大中小型企业划分 指标名计算单行业名称 大型 中型 小型 称 位 2000300-2000300从业人人 及以上 以下 以下 员数 万300003000-3000300工业企业 销售额 元 及以上 0以下 0以下 资产总万400004000-4000400额 元 及以上 0以下 0以下 3000600-3000600从业人人 及以上 以下 以下 员数 万建筑业企300003000-3000300销售额 元 业 及以上 0以下 0以下 资产总万400004000-4000400额 元 及以上 0以下 0以下 200及100-200以100从业人人 批发业企以上 下 以下 员数 万业 300003000-3000300元销售额 及以上 0以下 0以下 500及100-500以100从业人人 零售业企以上 下 以下 员数 万业 150001000-1500100元销售额 及以上 0以下 0以下 3000500-3000500从业人人 交通运输及以上 以下 以下 员数 万业企业 300003000-3000300销售额 元 及以上 0以下 0以下 1000400-1000400从业人人 邮政业企及以上 以下 以下 员数 万业 300003000-3000300销售额 元 及以上 0以下 0以下 800及400-800以400从业人人 住宿和餐以上 下 以下 员数 万馆业企业 150003000-1500300销售额 元 及以上 0以下 0以下 (十三)行业分类说明:按照《国民经济行业分类》国家标准(GB/T 4754-2002)填写。 A 农、林、牧、渔业 A01 农业、A02林业;A03 畜牧业、A04 渔业;A05 农、林、牧、渔服务业。 B 采矿业 B06 煤炭开采和洗选业;B07 石油和天然气开采业;B08 黑色金属矿采选业;B09 有色金属矿采选业;B10 非金属矿采选业;B11 其他采矿业。 C 制造业 C13 农副食品加工业;C14 食品制造业;C15 饮料制造业;C16 烟草制品业、C17 纺织业;C18纺织服装、鞋、帽制造业;C19 皮革、毛衣、羽毛(绒)及其制造业;C20 木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业;C21 家具制造业;C22 造纸及纸制品业;C23 印刷业和记录媒介的复制;C24 文教体育用品制造业;C25 石油加工、炼焦及核燃料加工业;C26 化学原料及化学制品制造业;C27医药制造业;C28化学纤维制造业;C29 橡胶制品业;C30 塑料制品业C31非金属矿物制品业;C32 黑色金属冶炼及压延加工业;C33有色金属冶炼及压延加工业;C34 金属制品业;C35 通用设备制造业;C36 专用设备制造业;C37 交通运输设备制造业;C39 电气机械及器材制造业;C40通信设备、计算机及其他电子设备制造业;C41 仪器仪表及文化、办公用机械制造业; C42工艺品及其他制造业;C43废弃资源和废旧材料回收加工业。 D 电力、煤气、及水的生产和供应业 D44 电力、热力的生产和供应业;D45煤气生产和供应业;D46 水的生产和供应业。 E 建筑业 E47 房屋和土木工程建筑业;E48建筑安装业;E49建筑装饰业;E50其他建筑业。 F 交通运输、仓储和邮政业 F51 铁路运输业;F52 道路运输业;F53 城市公共交通业;F54 水上运输业;F55 航空运输业;F56 管道运输业;F57装卸搬运和其他运输服务业;F58 仓储业;F59 邮政业。 G 信息传输、计算机服务和软件业 G60 电信和其他信息传输服务业;G61计算机服务业;G62 软件业。 H批发和零售业 H63 批发业;H65 零售业; I住宿和餐饮业 I66 住宿业;I67 餐饮业。 J金融业 J68 银行业;J69 证券业;J70 保险业;J71 其他金融活动。 K 房地产业 K72 房地产业。 L 租赁和商务服务业 L73 租赁业;L74 商务服务业。 M 科学研究、技术服务和地址勘查业 M75 研究与试验发展;M76 专业技术服务业;M77 科技交流 和推广服务业;M78地质勘查业。 N 水利、环境和公共设施管理业 N79 水利管理业;N80 环境管理业;N81 公共设施管理业。 O 居民服务和其他服务业 O82 居民服务业;O83 其他服务业; P 教育 P84 教育。 Q 卫生、社会保障和社会福利业 Q85 卫生;Q86社会保障业;Q87社会福利业。 R 文化、体育和娱乐业 R88 新闻出版业;R89 广播、电视、电影和音像业;R90文化艺术业;R91体育;R92 娱乐业。 S 公共管理和社会组织 S93 中国共产党机关;S94 国家机构;S95人民政协和民主党派;S96群众团体、社会团体和宗教组织;S97 基层群众自治组织。 T 国际组织T98 国际组织。 四、注意事项 (一)借款人各项内容未发生变更的，仅填写《贷款卡年审报告书》首页。借款人某项内容发生变更的，须填写表格一、二、三、四、五对应内容。 (二)由于目前贷款卡实行滚动年审制度，工商部门实行3-6月份集中年审制度。特规定，6月30日前提供当年或上年年审合格的《营业执照》视为有效，7月1日以后提供当年年审合格的《营 业执照》视为有效。